Naše služby
Řekli jsme si jednoho dne: proč je tolik lidí zmatených svými 401(k) a IRA? Není to jejich chyba. Nikdo vám to nikdy pořádně neobjasní. My jsme tady proto, abychom si sedli a probrali, co vlastně máte. Bez složitého žargonu. Bez schválů prodejních chlapů. Jenom práce a upřímnost.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máte. Jsou poplatky příliš vysoké? Je peníze špatně rozdělené mezi fondy? Zmapujeme všechno — často najdeme 15 až 23 tisíc korun, které leží pod stolem. Pak ti řekneme, jak to lze zaměřit. Bez nátlaku.
- Analýza poplatků a jejich skrytých vrstev
- Kontrola diverzifikace mezi jednotlivými fondy
- Identifikace příležitostí ke snížení daní
- Psaná zpráva s konkrétními kroky
Služba 1
Máš starou IRA nebo 401(k) u bývalého zaměstnavatele? Přesuneme ti to někam, kde to bude pracovat lépe. Jsou tu ale finesí s daňami a načasováním. To právě zařídíme. Výsledek? Menší daňové problémy a více peněz v kapse.
- Příprava veškeré dokumentace pro přesun
- Strategické plánování Roth konverzí
- Koordinace se starým zaměstnavatelem
- Kontrola, aby nic nebylo ztraceno
Služba 3
Roth IRA je zajímavá věc — peníze tam dáš už zdaněné, ale pak tam rostou bez daní. Zní to jednoduše, ale je to složitější. Podíváme se na tvůj příjem, na tvé plány a řekneme ti, zda se to pro tebe hodí. A jak na to.
- Analýza příjmů a daňových kategorizací
- Porovnání Roth vs. tradičních strategií
- Plánování konverzí v průběhu let
- Koordinace s jinými daňovými opatřeními
Služba 2
Přišel jsi do doby, kdy chceš peníze vybírat. Tady se věci komplikují. Kdy začít? Kolik? Z kterého účtu nejdřív? Udělat to špatně znamená zbytečně zaplatit tisíce na daních. Pojďme to udělat chytře.
- Výpočet optimálního pořadí výběrů
- Plánování povinných minimálních výběrů (RMD)
- Minimalizace federálních a státních daní
- Strategické načasování prodejů akcií
Služba 1
Investování není počítadlo. Je to dlouhá hra. Začneme s tebou teď, a zůstaneme s tebou. Když se věci změní — změníš práci, přijde dedictví, zatočíš se — zavoláš nám. My to přehodnotíme. Bez smlouvy na doživotí.
- Roční revize a úpravy strategie
- Telefonní či osobní porady podle potřeby
- Aktualizace při změnách v životě
- Vedení vztahu bez napínacích lhůt
Služba 3
Jsi v manželství a máte dva 401(k)? Dva různé věky, dva různé příjmy? To je kódex. Ale když se správně skládá, párové plánování vám může ušetřit desítky tisíc. Pojďme si o tom povídat spolu.
- Koordinace obou důchodových účtů
- Strategie sociálního pojištění pro páry
- Plánování dědictví bez daňové katastrofy
- Oba sedíte u jednoho stolu — bez překvapení
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás